最近小編總是聽小伙伴提起倉單融資這個詞，不禁有點(diǎn)好奇，倉單融資是干嘛的呀?又有何作用呢?于是去請教了倉儲方面的專業(yè)人士，了解到原來倉單融資又稱為“倉單質(zhì)押融資”，是指申請人將其擁有完全所有權(quán)的貨物存放在商業(yè)銀行指定的倉儲公司，并以倉儲公司出具的倉單在銀行進(jìn)行質(zhì)押，作為融資擔(dān)保，銀行則依據(jù)質(zhì)押倉單向申請人提供用于經(jīng)營與倉單貨物同類商品的專項(xiàng)貿(mào)易的短期融資業(yè)務(wù)。
可以說倉單融資實(shí)質(zhì)是一種存貨抵押融資方式，通過銀行、倉儲公司和企業(yè)的三方協(xié)議，引入專業(yè)倉儲公司在融資過程中發(fā)揮監(jiān)督保管抵押物、對抵押物進(jìn)行價值評估、擔(dān)保等作用，實(shí)現(xiàn)以企業(yè)存貨倉單為抵押的融資方式。
倉單融資一般適用于流通性較高的大宗貨物，特別是具有一定國際市場規(guī)模的初級產(chǎn)品。目前像香港、新加坡等銀行以及國內(nèi)外資銀行都有向國外貿(mào)易商或國內(nèi)公司設(shè)在境外的窗口公司提供保稅貨物倉單融資。
那么倉單融資的主要作用又是什么呢?
對于融資企業(yè)而言，通過以存貨作抵押的方式，解決了中小型企業(yè)缺乏固定資產(chǎn)作抵押、擔(dān)保難的問題，為其盤活了存貨資金，有助于企業(yè)獲得銀行貸款支持，存貨資金的盤活，使企業(yè)的存貨周轉(zhuǎn)速度加快。
對于倉儲公司而言，通過與銀行的合作協(xié)議，通過提供保管、監(jiān)管、保證服務(wù)，為服務(wù)企業(yè)獲得銀行融資提供了保證，從而能夠加深倉儲公司與服務(wù)企業(yè)的業(yè)務(wù)合作關(guān)系。最主要的是通過其提供的金融服務(wù)功能，可以為倉儲公司增加更多的客戶數(shù)量。
對于銀行而言，通過三方合作，既解決了存貨抵押監(jiān)管難的問題，通過倉儲公司的保管、保證，能有助于實(shí)現(xiàn)信貸風(fēng)險控制的目標(biāo)，擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，增加客戶規(guī)模。
總的來說通過倉單融資開展金融服務(wù)，對于中小企業(yè)、銀行、第三方倉儲公司(或物流公司)來說都是具有非常重要的作用。以上就是小編整理的關(guān)于倉單融資的一些資料，希望對您有所幫助!