國際貿(mào)易中的提單詐騙案及其防范,國際貿(mào)易中的提單風險及防范
國際貿(mào)易中的提單欺詐案件及其防范 國際貿(mào)易中的提單欺詐及其防范提示所謂短單欺詐，是指貨物根本不存在或者裝船數(shù)量遠遠少于信用證規(guī)定的數(shù)量。而詐騙分子用假的足量提單連同其他單據(jù)先在銀行結(jié)匯，收到錢后溜之大吉開信用證，申請人付了錢，卻收不到或收不到足夠的貨，只能寄希望于提單。許多國際騙子經(jīng)常使用這種方法從事詐騙活動。他們往往在建立“信用”之前，先互相做幾筆小交易。后來出現(xiàn)了“使用短款提單”的大騙局。雖然大部分損失是買方遭受的，但有時也涉及到船方(尤其是在貨物嚴重短缺的情況下)。下面這個國際著名的案例就是一個典型的通過偽造提單來防止欺詐的案例。1977年，希臘貨輪“l(fā)ordbaron”從新加坡偽造了2萬噸糖的提單，并與銀行結(jié)匯。但索馬里政府等來了兩萬噸糖，船到了香港卻發(fā)現(xiàn)只有500噸。一怒之下，它責怪船主，沒收了這艘船，并把船長關(guān)進監(jiān)獄。后來希臘政府通過領事提出交涉，索馬里政府不予理會。最后，鑒于國際輿論和外交壓力，索馬里被迫釋放船只和人員。然而，船東已經(jīng)遭受了巨大的損失，船長在返回希臘時心臟病發(fā)作去世。這樣一場無辜的災難是由國際騙子造成的。這類騙局的受騙者大多是第三世界的發(fā)展中國家。原因如下:(1)他們在購買商品時，都喜歡競價以獲得最低價格。他們在生活中無視對賣方的了解，亂簽買賣合同，無視賣方的資信調(diào)查，貿(mào)然給沒有“信用”的人開信用證。這樣，很容易被騙子利用。當然，騙子很容易以最低的價格中標，因為他們幾乎不花一分錢。(2)第三世界國家大多不熟悉國際貿(mào)易，只以國際商會規(guī)定的三種基本單證(即賣方發(fā)票托運人、海運提單托運人、保險單)作為議付條件，這也給了騙子可乘之機。鑒于以上兩點，被騙是完全可以避免的。方法是，(1)慎重選擇賣家，對其信譽有所了解。出價最低的不一定是理想的賣家，否則你可以隨意從別人那里買貨，只求低價，買家可能會吃虧。(2)信用證開出的議付條件除了上述三個必不可少的基本單據(jù)外，還必須附有一些不易被偽造的驗證單據(jù)，例如由有信譽的公證機構(gòu)或當?shù)厣虝鼍叩尿炞C證明，可以規(guī)定只有當?shù)卮笫桂^才能驗證貨物已經(jīng)全部裝船等。以定期租船方式行騙及防范此類詐騙主要是指國際詐騙犯只需支付第一筆租金(通常為15天或30天的租金)就可以以定期租船方式租用船舶。同時我以第二船東的身份通過租船方式將船轉(zhuǎn)租，并要求托運人預付運費。當貨物裝載妥當，船長簽發(fā)運費已付的提單后，收到運費的第二個船東跑路或突然破產(chǎn)倒閉，只剩下原船東在提單下的責任。原船東于是就成了這種欺詐的受害者，因為原船東的提單顯示他有不可推卸的承運人責任，即使運費已經(jīng)被第二船東騙了。在這種情況下，原船東要支付大量的航次費用，如材料費、燃油費、工資、餐費、卸貨費等。，以完成預定的航程。但是，由于船東提單的存在，他不得不完成這個運輸任務。否則就是違約。以下成就的是兩起國際著名的租金詐騙案:1960年，香港船東擁有的貨船“mandarinstar”一次裝載到日本大阪。到了目的港，租船公司突然宣布破產(chǎn)，船東再也收不到租金，于是拒絕駛往大阪，強迫收貨人重新支付運費。否則，貨物將被出售，收貨人拒絕再次付款。船主真的航行到了香港。貨物到岸入庫，和別人商定好價格，準備出售。收貨人聞訊后，立即向香港法院申請禁制令，并向船東提出訴訟，要求賠償一切損失。結(jié)果船東敗訴，輸?shù)煤軕K，于是跳樓自殺。1978年，希臘貨輪西斯金娜從歐洲裝運貨物，住在沙特阿拉伯。船長簽發(fā)預付提單后，租船公司倒閉，船東撒野，拒絕過蘇伊士運河。由于裝載的貨物非常昂貴，提單持有人別無選擇，只能向船東支付運費；船東已經(jīng)收到足夠的錢來完成航程，但船東仍然貪得無厭；在塞浦路斯卸貨(很難獲得法院命令禁止船東在當?shù)爻鍪圬浳?，黑市交易很?，船在返回希臘?？康耐局谐翛]。提單持有人無故遭受雙重損失。[page]海上運輸中這種定期租船欺詐事件頻發(fā)的一些主要原因是:(1)近年來，世界航運業(yè)競爭十分激烈，世界租船市場供給遠大于需求。如果原船東再接租船人，可能就沒生意了。事實上，四五艘船往往會競爭一個租船人，所以難免會被騙。香港沒有一間船公司，不論大小，能幸免于這類詐騙。(2)世界租船市場上船舶經(jīng)紀人之間的競爭也非常激烈，所以有些經(jīng)紀人向船東推薦信用不好的租船人作為一級租船人，盡管他們自己對租船人的信用也有懷疑。但有時候也是因為經(jīng)紀人業(yè)務水平不高，導致推薦有誤。(3)欺騙租房者非常狡猾。他們往往為了一兩張船票，與原船東或其他人做生意，以博取良好的信譽，為自己制造良好的證據(jù)，然后從事數(shù)量大、金額大的租船詐騙。他們成功后就跑路了，或者干脆馬上用另一個新公司名字注冊。這家新公司和其他信譽良好的公司一樣，完全沒有投訴記錄。所以船東很容易再次上當受騙。防止這種欺詐的最佳措施是船東應加強對租船人信用狀況的調(diào)查。具體可以去bimco(波羅的海國際海運公會)查租船人有沒有過去的投訴，在銀行查租船人最近的財務狀況。如果形勢不好，他應該斷然拒絕讓步。此外，他應盡量不與來歷不明的租船人進行商業(yè)交易，以免被經(jīng)常改名的紙業(yè)公司欺騙。值得一提的是，當船東被片子騙已成定局時，船東應盡量保持冷靜，切不可采取脅迫船東轉(zhuǎn)嫁損失的做法，否則將被船東起訴，蒙受新的名利損失。正確的做法應該是吸取教訓，完成出貨。在提單到達之前，開證行欺騙開證行向客戶出具提貨保函以備提貨的情況很常見，尤其是在離岸貿(mào)易中，因為貨物往往先于提單。通常情況下，銀行保證賠償船公司因無單提貨造成的一切損失和費用。當客戶信用不好時，貨物可能會被冒領，給予擔保的銀行可能會蒙受巨大損失。下面這個案例就是一個很好的例子。1990年，香港的一家銀行根據(jù)其客戶knut limited的指示開立了金額為20，000美元的信用證。貨物是從日本運到香港的一批手表。允許分批裝運。由于從日本到香港的航程很短，在第一批貨物的單據(jù)到達開證行之前，申請人要求開證行為第一批貨物出具交貨保函，并附上相應的賠償保函usd 10，000。申請人在開證行有30，000美元的信用額度，所以銀行為船公司辦理并簽署交貨保函，允許申請人提貨。一周后，第一批貨物的文件尚未收到，申請人要求提供價值10，000美元的第二批貨物的交貨擔保。由于外貿(mào)中郵寄單據(jù)到達開證行往往需要一周的時間，而沈愛人的信用額度沒有突破，所以開證行出具了第二次提貨保函。幾天后，發(fā)卡行得知其客戶尼克有限公司倒閉，董事失蹤。之后，開證行收到第二批單據(jù)，但金額為20000美元。但是信用證下只有這批貨，根本沒有第二批。一個月后，由開證行擔保提貨的船運公司聲稱，開證行侵占了第二批價值2萬美元的寶石手表。原來客戶少報了第一批貨的金額，然后謊報了不是自己的第二批貨。這類涉及騙保的詐騙案之所以成功，主要原因在于(1)在未收到單據(jù)的情況下出具提貨保函時，銀行無法像收到單據(jù)后出具的保函那樣了解貨物的詳細情況。貨物件數(shù)、嘜頭、提單號等重要內(nèi)容銀行往往不是很清楚，銀行知道的也只是貨物的大概價格。(2)欺詐進口商有一定金額的賠償保函或信托收據(jù)，容易給出具保函的開證行造成借單金額未超過賠償保函金額的錯覺。(3)欺詐者經(jīng)常使用相同的商品名稱來欺騙運輸方，從而取走他人的貨物。防止此類欺詐的有效措施有:(1)開證行在開立信用證時明確規(guī)定信用證中貨物的嘜頭，并將嘜頭印在交貨保函上，并應加上信用證號。這樣，申請人只能提取信用證規(guī)定的貨物，開保函的開證行不會有很大的風險。(2)開證行也可以通過議付行獲取貨物明細，了解單據(jù)是否已議付，貨物是否實際有貨，避免被騙。(8)開證行也可要求進口商在其賠償擔保或信托收據(jù)中聲明其承擔無限責任，而不是像上述情況那樣僅承擔10，000美元；他也可能被要求提供安全抵押品，或者一個有信譽的第三方可能提供無限責任擔保。